Tienes que rendir como una marca de consumo, pero no puedes publicitarte como tal. Los CPMs de LinkedIn — el precio por 1.000 impresiones del anuncio — están en un rango elevado, y una audiencia española escéptica no compra con „más barato" — necesita anclajes de autoridad en cada etapa del funnel. Construimos marketing fintech con una capa de compliance integrada desde la primera idea generada y un funnel de LinkedIn nativo para productos B2B.
Dónde están los fintechs en 2026
Si construyes un neobanco, plataforma wealth o proveedor lending en el mercado español, conoces el dilema: los grandes competidores performance como Revolut, Trade Republic o N26 tienen presupuestos de marketing de 8 cifras al año — tú no, y no necesitas igualarlos en presupuesto. Aun así tienes que entregar crecimiento, con una fracción — bajo el marco del Banco de España y la CNMV (PSD2/RD-ley 19/2018, MiFID II, requisitos KYC/AML de identidad y prevención de blanqueo, y desde 2025 DORA). Justo para eso está hecho el agente.
Al mismo tiempo, el mercado español no confía automáticamente en nuevos proveedores financieros: la gran banca tradicional (CaixaBank, Santander, BBVA) sigue defendiendo la confianza del cliente y casi el 84 % del negocio de empresas. Necesitas capas de confianza construidas de forma sistemática — credibilidad de los fundadores, estudios, reseñas — en cada etapa publicitaria, no sólo un aviso legal al final. El performance marketing clásico fracasa aquí porque no construye sistemáticamente esa capa de confianza.
Problema 01
No puedes anunciarte tan fuerte como una marca de consumo pura. El aviso de riesgo (risk-disclosure) es obligatorio. „Hasta X % de rendimiento" está prohibido sin contexto. Tienes que entregar resultados como una marca de venta directa (D2C) — bajo reglas que una marca así no tiene.
Problema 02
El mercado español no confía automáticamente en nuevos fintechs mientras la gran banca tradicional (CaixaBank, Santander, BBVA) mantiene el grueso de la confianza del cliente. „Somos más baratos" no funciona. Necesitas pruebas de que pueden confiar en ti (anclajes de autoridad) — la historia de los fundadores, transparencia sobre la tecnología que usas, reseñas reales — en cada etapa del funnel, no sólo en la landing-page.
Problema 03
Tres etapas del funnel desde el primer contacto hasta la decisión de compra — en marketing se llaman TOFU (notoriedad), MOFU (contenido informativo) y BOFU (demo/registro) — son tres líneas narrativas paralelas con una marca consistente. Más para B2B-fintech (p.ej. lending a pequeñas y medianas empresas): un funnel de LinkedIn separado. Los setups clásicos producen rupturas de estilo entre los niveles.
Cómo lo resolvemos
Construimos marketing fintech conforme a la supervisión del Banco de España y la CNMV desde la primera idea generada — no pegado después. Los anclajes de confianza están almacenados en cada etapa del funnel. Y LinkedIn está al mismo nivel que Meta y Google, no como idea secundaria.
Avisos obligatorios (disclaimer) por categoría de producto (wealth, lending, banking) automáticamente bien colocados. El aviso de riesgo („risk-disclosure") como bloque reutilizable. Formulaciones prohibidas se detectan y reemplazan de antemano, alineadas con los criterios de AUTOCONTROL (autorregulación publicitaria) y la Ley General de Publicidad.
La historia de los fundadores, valoraciones de la tecnología que usas, avisos sobre la autorización/registro ante el Banco de España y reseñas independientes no se mencionan sólo en la landing-page — forman parte del gancho (hook) en cada declaración publicitaria a lo largo de toda la cadena de campaña.
Por etapa del funnel, plantillas, personas y recomendaciones de canal propias. Pero: todos los niveles hablan el mismo lenguaje de marca. Sin rupturas de estilo entre reels de notoriedad y demos reservadas.
B2B-lending, B2B-payments, treasury-tools (gestión de tesorería): LinkedIn es canal obligatorio con lógica de persona propia y adaptado a cada formato. Sponsored Content, Document Ads (anuncios de documento), Conversation Ads (anuncios por mensaje) — entregamos para cada formato.
Escenario ilustrativo
Un escenario típico: una plataforma wealth española para gestión de cartera basada en ETF. El punto de dolor: la performance en Meta y Google cae, y muy pocos de los leads que se ven bien sobre el papel (MQLs) se convierten en oportunidades de venta reales (conversión SQL). La agencia existente produce „creativos bonitos", pero sin construir confianza de verdad — y sin verificación previa de compliance.
Con nuestro setup serían realistas 18 conceptos en el primer mes, divididos por etapa del funnel: 6× TOFU (notoriedad con reels sobre la historia de los fundadores), 6× MOFU (contenido informativo sobre estrategias ETF), 6× BOFU (reserva de demo con aviso de riesgo). Todos verificados contra los criterios del Banco de España y la CNMV, todos con una historia de marca consistente sobre los tres niveles.
Así podría verse un primer mes
Clusters fintech transferibles
Lo que te llega como fintech
Cada output está explícitamente adaptado para compliance fintech + trust-building. No un paquete de marketing genérico, sino un pipeline fintech real de producción.
Por concepto verificación automática de compliance contra reglas específicas de producto. Disclaimer obligatorios bien colocados, formulaciones prohibidas reemplazadas.
Por trimestre sets TOFU (awareness), MOFU (education) y BOFU (demo/sign-up) — todos con brand-story consistente, personas alineadas y hooks adecuados al funnel.
Tipos de compradores concretos por producto: first-time-investor, ETF-switcher, wealth-optimizer, B2B-treasury-lead. Cada persona con pain-points, trust-trigger y comportamiento de canal.
Bloques de confianza reutilizables: founder-authority-snippets, transparencia tech-stack, reviews, avisos sobre la autorización/registro ante el Banco de España. Por concepto automáticamente integrados.
Por concepto scripts de video, reel-pacing, variantes LinkedIn Sponsored Content y briefings podcast-read — todos nativos para el canal respectivo.
Cada 90 días reorientación basada en datos de conversión de funnel: qué hooks rinden TOFU, qué MOFU, qué traen reservas de demo reales.
Preguntas fintech-fundador
Las preguntas específicas de fintech que siempre vienen en la primera llamada de demo. Si tu pregunta no está aquí: pregúntala en la sesión de presentación.
Por categoría de producto perfiles de compliance propios: banking (PSD2/RD-ley 19/2018, AML/prevención de blanqueo — supervisión Banco de España), wealth (MiFID II, CNMV), lending (normativa de crédito al consumo). Los perfiles se aplican como capa de verificación — cada declaración pasa automáticamente las comprobaciones relevantes para tu producto.
Así empieza
Tú nos cuentas sobre tu marca, nosotros te enseñamos la pipeline con ejemplos. Tras la firma haces tu setup en 30 minutos — el agente corre seis horas y luego tu primer paquete de campaña completo llega a tu correo.