Vous devez performer comme une marque grand public, mais vous n'avez pas le droit de communiquer comme telle. Les CPMs LinkedIn — le prix pour 1 000 impressions publicitaires — sont à 24–48 €, et une audience française sceptique n'achète pas via « moins cher » — elle a besoin d'ancres d'autorité à chaque étape du funnel. Nous construisons du marketing fintech avec une couche de conformité intégrée dès la première idée générée et un funnel LinkedIn natif pour les produits B2B.
Où en sont vraiment les fintechs en 2026
Si vous construisez une néobanque, une plateforme wealth ou un acteur du lending sur le marché français, vous connaissez le dilemme : les grands concurrents performance comme Qonto, Revolut ou N26 ont des budgets marketing à 8 chiffres par an — pas vous, et vous n'avez pas besoin de les égaler sur le budget. Vous devez tout de même livrer de la croissance, avec une fraction — sous les mêmes règles ACPR, MiFID II et exigences KYC/AML (vérifications d'identité et de lutte anti-blanchiment). C'est exactement ce pour quoi l'agent est conçu.
En même temps, le marché français ne fait pas automatiquement confiance aux nouveaux acteurs financiers — l'échec de Luko, pionnier 100 % digital racheté faute de traction, l'a bien montré. Vous avez besoin d'une couche de confiance construite de façon systématique — crédibilité des fondateurs, études, avis — à chaque étape publicitaire, pas juste une mention légale à la fin. Le performance marketing classique échoue ici parce qu'il ne construit pas systématiquement cette couche de confiance.
Problème 01
Vous n'avez pas le droit de faire de la publicité aussi fort qu'une marque grand public pure. L'avertissement sur les risques (risk-disclosure) est obligatoire. « Jusqu'à X % de rendement » est interdit sans contexte. Vous devez livrer des résultats comme une marque en vente directe (D2C) — sous des règles qu'une telle marque n'a pas.
Problème 02
Le marché français, avec sa forte identité linguistique et culturelle (Loi Toubon, contenus US rarement transposables 1:1), ne fait pas automatiquement confiance aux nouveaux fintechs. « Nous sommes moins chers » ne fonctionne pas. Vous avez besoin d'ancres d'autorité — des preuves qu'on peut vous faire confiance : l'histoire des fondateurs, la transparence sur la technologie que vous utilisez, de vrais avis — à chaque étape du funnel, pas juste sur la landing-page.
Problème 03
Trois étapes du funnel du premier contact à l'inscription — en marketing on les appelle TOFU (notoriété), MOFU (contenu informatif) et BOFU (démo/inscription) — forment trois lignes narratives parallèles avec une marque cohérente. Plus pour B2B-fintech (p.ex. lending aux petites et moyennes entreprises) : un funnel LinkedIn séparé. Les setups classiques produisent des ruptures de style entre les niveaux.
Comment nous résolvons cela
Nous construisons un marketing fintech conforme à l'ACPR dès la première idée générée — pas collé après coup. Les ancres de confiance sont stockées à chaque étape du funnel. Et LinkedIn est à égalité avec Meta et Google, pas une arrière-pensée.
Mentions obligatoires (disclaimer) par catégorie de produit (wealth, lending, banking) automatiquement bien placées. L'avertissement sur les risques (« risk-disclosure ») comme bloc réutilisable. Les formulations interdites au regard du Code monétaire et financier et du règlement ARPP sont détectées et remplacées en amont.
L'histoire des fondateurs, les évaluations de la technologie que vous utilisez, les mentions d'agrément ACPR et les avis indépendants ne sont pas seulement mentionnés sur la landing-page — ils font partie de l'accroche (hook) dans chaque déclaration publicitaire sur toute la chaîne de campagne.
Par étape du funnel, des templates, personas et recommandations de canal propres. Mais : tous les niveaux parlent le même langage de marque. Pas de rupture de style entre reels de notoriété et démos réservées.
B2B-lending, B2B-payments, treasury-tools (gestion de trésorerie) : LinkedIn est canal obligatoire avec sa propre logique de persona et adapté à chaque format. Sponsored Content, Document Ads (annonces de document), Conversation Ads (annonces par message) — nous livrons pour chaque format.
Scénario illustratif
Un scénario type : une plateforme wealth française de gestion de portefeuille basée sur ETF. Le point de douleur : la performance sur Meta et Google recule, et trop peu des leads qui semblent bons sur le papier (MQLs) deviennent de vraies opportunités de vente (conversion SQL). L'agence en place produit « de jolis créatifs », mais sans construire de vraie confiance — et sans vérification préalable de conformité.
Avec notre setup, 18 concepts seraient réalistes le premier mois, répartis par étape du funnel : 6× TOFU (notoriété avec des reels sur l'histoire des fondateurs), 6× MOFU (contenu informatif sur les stratégies ETF), 6× BOFU (réservation de démo avec avertissement sur les risques). Tous validés selon les critères de l’AMF, tous avec une histoire de marque cohérente sur les trois niveaux.
À quoi pourrait ressembler un premier mois
Clusters fintech transférables
Ce qui arrive chez vous en tant que fintech
Chaque output est explicitement adapté pour compliance fintech + trust-building. Pas un paquet marketing générique, mais une pipeline fintech réelle de production.
Par concept vérification automatique de compliance contre règles spécifiques de produit. Disclaimer obligatoires correctement placés, formulations interdites remplacées.
Par trimestre sets TOFU (awareness), MOFU (education) et BOFU (demo/sign-up) — tous avec brand-story cohérente, personas alignées et hooks adaptés au funnel.
Types d'acheteurs concrets par produit : first-time-investor, ETF-switcher, wealth-optimizer, B2B-treasury-lead. Chaque persona avec pain-points, trust-trigger et comportement de canal.
Blocs de confiance réutilisables : founder-authority-snippets, transparence tech-stack, reviews, mentions d'agrément ACPR. Par concept automatiquement intégrés.
Par concept scripts vidéo, reel-pacing, variantes LinkedIn Sponsored Content et briefings podcast-read — tous natifs au canal respectif.
Tous les 90 jours réorientation basée sur les données de conversion de funnel : quels hooks performent TOFU, lesquels MOFU, lesquels apportent des réservations demo réelles.
Questions fondateur fintech
Les questions spécifiques fintech qui reviennent toujours au premier appel de démo. Si votre question n'y est pas : posez-la simplement en réunion de présentation.
Par catégorie de produit profils de compliance propres : banking (DSP2, AML/lutte anti-blanchiment — agrément ACPR), wealth (MiFID II, supervision AMF), lending (Code de la consommation, crédit à la consommation). Les profils sont appliqués comme couche de vérification — chaque déclaration passe automatiquement les contrôles pertinents pour votre produit.
Voici comment ça commence
Vous nous parlez de votre marque, nous vous montrons la pipeline avec des exemples. Après la signature, vous faites votre setup en 30 minutes — l'agent tourne six heures, puis votre premier paquet de campagne complet arrive dans votre boîte mail.